僅有5人的團(tuán)伙，卻形成了網(wǎng)絡(luò)詐騙的完整閉環(huán)，不到兩個(gè)月，就違法獲利70余萬元……近日，本溪市公安局溪湖分局成功偵破一起“全鏈條”網(wǎng)絡(luò)詐騙案。
被騙經(jīng)歷成經(jīng)驗(yàn)
自創(chuàng)話術(shù)組建團(tuán)隊(duì)
該團(tuán)伙主犯鄭某，1988年出生，始終沒有正式工作，到處打零工。2018年，鄭某想貸款做點(diǎn)小本生意，可由于沒有正式工作，沒能貸款成功。2018年年底，鄭某偶然間在網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)了一家貸款公司，在溝通的過程中被騙3000余元。被騙了，鄭某卻開始了自己的詐騙之路。
鄭某自2018年底至2022年，利用網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布貸款相關(guān)虛假信息，嘗試設(shè)計(jì)“話術(shù)腳本”。2022年8月，“話術(shù)腳本”基本成型，鄭某成功騙取部分被害人的身份信息、銀行卡信息。
見時(shí)機(jī)成熟，鄭某聯(lián)系了自己的表哥，兩人一拍即合，在北京市租用了一間辦公室，并成立皮包公司“安信金融”進(jìn)行自我包裝。
應(yīng)聘變成“入伙”
被高額收益蒙蔽
2022年12月初，兩人在網(wǎng)上發(fā)布招聘信息，成功招攬來3名“00后”女孩，自此，該團(tuán)伙初步成型。王某、李某、于某剛剛大學(xué)畢業(yè)，本來是面試話務(wù)員工作，經(jīng)過鄭氏兄弟一周的培訓(xùn)，3名“話務(wù)員”正式開展工作。
在辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，她們按照鄭某提供的“話術(shù)腳本”對被害人進(jìn)行洗腦。不久，她們發(fā)覺，每次貸款都在收取了大量的各種費(fèi)用后即終止，并未真正給客戶放款。同時(shí)，在每天的工作中，她們都被要求使用專用的微信、電話、銀行卡等，且每談成一筆貸款都要更換新的電話卡和銀行卡。
在做成幾單后，3人都發(fā)現(xiàn)了隱藏在貸款背后的網(wǎng)絡(luò)詐騙事實(shí)，但每月過萬元的收入讓剛剛步入社會的她們喪失了理智。
經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，團(tuán)伙在這兩個(gè)月的詐騙過程中，累計(jì)詐騙70余人次，非法獲利70余萬元，被害人涉及19省、5個(gè)自治區(qū)、3個(gè)直轄市。
形成完整詐騙鏈
助境外團(tuán)伙洗錢
一個(gè)僅僅5人的團(tuán)伙，如何構(gòu)建一條完整的網(wǎng)絡(luò)詐騙產(chǎn)業(yè)鏈？
該團(tuán)伙首先通過網(wǎng)站發(fā)布虛假貸款類廣告，并花錢買推廣，讓更多的人接收到辦理貸款的信息。隨后鄭某的表哥帶領(lǐng)3名“話務(wù)員”根據(jù)準(zhǔn)備好的“話術(shù)腳本”對被害人進(jìn)行洗腦。先讓貸款人繳納1500至3000元不等的資料費(fèi)，再以幫助貸款人包裝資質(zhì)和偽造資產(chǎn)證明、流水證明等收取5000至15000元不等的手續(xù)費(fèi)，隨后鄭某以金融機(jī)構(gòu)員工的身份，通過發(fā)送虛假短信、撥打回訪電話、索要貸款利息等方式配合“話務(wù)員”進(jìn)行詐騙。
針對不愿提供手續(xù)費(fèi)的被害人，該團(tuán)伙便以偽造銀行流水、資產(chǎn)認(rèn)證等理由，誘騙其將銀行卡、手機(jī)卡郵寄到詐騙窩點(diǎn)，用于團(tuán)伙詐騙過程中的洗錢等環(huán)節(jié)。針對既不愿意提供手續(xù)費(fèi)也不愿意郵寄銀行卡、手機(jī)卡的被害人，鄭某便通過軟件聯(lián)系洗錢團(tuán)伙，遙控被害人到指定城市，與洗錢團(tuán)伙進(jìn)行碰頭，并在不知情的情況下協(xié)助該團(tuán)伙進(jìn)行洗錢。
經(jīng)鄭某供述，曾介紹10余人到山東、河北等地幫助境外洗錢團(tuán)伙洗錢，從中獲利10萬余元，涉案流水高達(dá)2000余萬元，境外洗錢團(tuán)伙也始終在鼓動其帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)到境外參與電信詐騙。
雷霆搗毀詐騙窩點(diǎn)
招聘仍在吸引求職者
今年1月11日，在接到報(bào)案后，溪湖公安分局立即組織精干警力成立專案組前往北京進(jìn)行前期摸排。經(jīng)過一周的排查，摸清了該團(tuán)伙所有嫌疑人的起居習(xí)慣、交通方式、家庭住址等信息，并通過偵查發(fā)現(xiàn)了該團(tuán)伙的另一個(gè)詐騙窩點(diǎn)。
2月15日，24名偵查員乘車抵達(dá)北京，并連夜開展工作，于16日9時(shí)前，分別在5人的住所、兩個(gè)詐騙窩點(diǎn)將涉案嫌疑人全部抓獲，扣押贓款14.96萬元、手機(jī)36部、電腦10臺，以及涉案銀行卡、電話卡115張。
在審訊過程中，嫌疑人鄭某表示，正計(jì)劃進(jìn)一步擴(kuò)大團(tuán)伙規(guī)模，陸續(xù)招攬更多“話務(wù)員”。在被公安機(jī)關(guān)打擊的同時(shí)，已有多名大學(xué)生通過網(wǎng)絡(luò)投遞簡歷并等待面試。